קוראים לזה פרישה מדומה

עשרות אלפי שקלים מחכים בפינה חשוכה לעובדים שעדיין שכירים ועובדים גם בגיל פרישה וכמובן שרשויות המס שומרות את זה בשקט. כן, כנראה שגם לך מחכים כספים ששייכים לך ואפילו לא ידעת עליהם.   מה הייתה התגובה שלך אם היו אומרים לך: "אם לא תממש את הזכויות של הפנסיה שלך עוד לפני שאתה פורש בפועל – אתה […]

איך לנהל ירושה שתשרת נכון את הגיל השלישי ואת השאירים?

איך אפשר לנהל נכון כסף שהתקבל בירושה וליהנות ממנו  גם עכשיו וגם בנקודת זמן עתידית? זו הייתה בקשתה של טליה, אשר קיבלה בירושה 800,000 ₪ ורצתה למקסם את האפשרויות הכלכליות שלה עבור ביתה היחידה. אימהות חד הוריות דואגות, כך נראה, הרבה יותר עבור ילדיהן מאשר לעצמן, במטרה לבסס להם עוגנים כלכליים ולעזור להם לפלס דרכם […]

ניהול נכון של הכסף לאחר הגירושים

כיצד נכון לנהל 2.5 מיליון ₪ לאחר גירושים עם שלושה ילדים קטינים ועסק צעיר שעדיין לא רווחי? איך ניתן לדאוג גם להיום וגם לגיל הפרישה? לא חשוב מהו הסטטוס המשפחתי, בכל גיל נכון לחשוב הרבה לפני גיל הפרישה כיצד לנהוג נכון בכסף נזיל אשר לא מנוהל כלל ואיך נכון לשלב אותו במתווה החיים הנוכחיים והעתידיים. […]

גם כשהגיל הוא רק מספר – אפשר ליהנות מהפנסיה בזמן עבודה

עבור לא מעט אנשים מדובר במצב אידיאלי – להמשיך בעבודה שהם אוהבים גם בגיל פרישה וגם ליהנות  במקביל מן ההטבות של היום שאחרי. ישנן לא מעט דרכים לעשות זאת. רק צריך לשאול את האדם הנכון איך. ע. בת ה – 63 אוחזת כבר שנים ארוכות במשרה בכירה במשרד ממשלתי נחשב. היא בריאה, נהנית מחייה ומעבודתה […]

כך אוכלים את העוגה ומשאירים אותה שלמה במקרה של תכנון פרישה

איך יכול רופא בעל קליניקה עצמאית ואוחז במשרה בכירה במשרד הבריאות להנות מכל העולמות בזמן פרישה, לשמור על רמת החיים הגבוהה ולמקסם את כספי הפרישה שלו? עם השאלה הזו התמודד ד"ר א. בן ה – 67, רופא בכיר שהוא גם וגם: עצמאי ושכיר אשר פורש לאחר 35 שנים מהמערכת הציבורית אך ממשיך בעיסוקו כרופא בקליניקה […]

תכנון תיק הפנסיוני בצל מחלה חשוכת מרפא

רגע לפני פרישה של גבר בן 67 גם מהעבודה וגם מהעולם – הופך תיק הפנסיה שלו לצוואה בעוד בחיים. איך, בכל זאת, ניתן לתכנן זאת נכון ולהנות מכל הטבות המס שעומדות לזכותו בסכומים של מאות אלפי שקלים? ש. בן ה – 67 השקיע למעלה משלושה עשורים של עבודה בחברה הייטק אחת שברבות השנים הצליחה והוא […]