כל אדם זקוק לאיש אמון שיודע בדיוק מה צריך לעשות בתחום כזה או אחר. אני האיש שלך בתחום הפיננסי בכל הנוגע לליווי ושיח נכון מול המוסדות שמנהלות לנו את הכסף ומקבלות החלטות לגבי הכסף שלנו. כמו קרנות הפנסיה בחברות הביטוח, בתי השקעות, מס הכנסה ויתר הרשויות וכן לניהול הכסף שלך בצורה חכמה בביטחון ובוודאות בדרך.
אני מכיר את השפה של עולם הפיננסים ואת כל המהלכים שנכון, צריך וחשוב לעשות מול כל הגורמים כדי שלך יהיה טוב. כך גם לגבי ניהול הכסף. מתכנן את הפרישה? קיבלת ירושה? התגרשת? אין לך מושג איך לעבוד נכון עם הכסף?
החוכמה האמיתית היא לחשוב על כל התיק הפיננסי גם לטווח הארוך וגם עבור היום. וזו האומנות שלי – תכנון פרישה חכמה – תכנון שחושב עשרה צעדים ויותר קדימה ויישומו בפועל.
חנה, בת 66 תל אביב
קיבלה פטור ממס
במשיכת פיצויים
ארנון, בן 68 גבעתיים
קיבל פטור ממס
מקצבת הפנסיה
רפאל, בן 67 קריית אונו
קיבל פטור ממס
במשיכת מענק פרישה
אלה, בת 65 שהם
קיבלה פטור ממס
במשיכת כספי תגמולים
נתחיל מהשורה התחתונה, גילינו את הדרך בה אפשר לאכול את העוגה ולהשאיר אותה שלמה. תביעת פנסיה בזמן עבודה. כן, כן. לא טעינו. לא מעט נשים מעל גיל 62 וגברים מעל גיל 67 שעדיין עובדים יכולים להיות זכאים לאלפי שקלים לחודש (!) במרבית המקרים מומלץ לדרוש את זה לפני מועד הפרישה, אחרת עלול להיווצר הפסד כספי. ולפני שתעלה בכלל השאלה, ברור שלקחנו בחשבון גם את נושא הטבות המס
פרישה חכמה מתחילה מתכנון נכון שמתחיל מהשאלות הכי חשובות:
איך נראית הפרישה הרצויה?
כמה כבר הצטבר?
מה הפער ואיך אפשר לצמצם אותו?
והדובדבן שבקצפת – איך לתכנן נכון את המס?
ונתחיל דווקא מהסוף. מחכה לך הרבה כסף ולא מעט הפתעות טובות. המטמון האמיתי בפרישה
חכמה היא תכנון המס ותכנון החיסכון הפנסיוני. בתכנון המס – מחכה לך כסף ששייך לך ואפילו לא
ידעת. הניתוח וההגשות עלינו – הכסף אליך
הידע המקצועי מתחדש כל הזמן. השינויים בתחום דינמיים מאוד. כאן המקום להתעדכן בכל
החידושים ולקבל את כל הטיפים הכי רלבנטיים.
כל הזכויות שמורות 2021 | תנאים | מדיניות פרטיות ©